貝恩公司和招商銀行聯合發布的《2019中國私人財富報告》里提到，2018年全國個人持有可投資資產總體規模達到190萬億人民幣，預計到2020年，將突破200萬億。200萬億投在哪兒?怎么投?在這樣一個財富管理行業的大藍海時代，財富管理機構的機會在哪里?

11月20日，“2020 星火理財師年度盛典暨星火數科品牌發布會”在北京舉行，會議在全國范圍內邀請了150余位行業領軍理財師，30余家家族辦公室，及行業專家、領軍者等共計超過200人參會。本屆星火理財師年會以“數字驅動，智引未來”為主題，定位于為國內財富管理機構及理財師解決數字化轉型難題，并提供一站式的智能解決方案。

在星火理財師年會現場，星火數科總經理王東玲與星火數科的合作伙伴、國內知名金融教育、人才戰略服務企業——東方華爾董事長寧淳，《中國私人銀行與財富管理論壇》、《海內外資產配置與家族財富管理論壇》發起機構——臻平臺董事總經理Lisa Li，以及優秀理財師代表姜樂樂共同揭曉“星火數科”新品牌，攜手點燃星火數科賦能理財師的“增長之路”，并與東方華爾、臻平臺合作方代表在現場簽署戰略合作協議。

星火數科總經理王東玲還重磅發布了全新星火品牌的未來戰略規劃，并對于財富管理行業痛點、增長點，和與會嘉賓進行了深度解析。未來星火數科將涵蓋星火理財師、投米、星火商學院、星火智科、星火公益五大子品牌，打造理財師賦能生態圈，全面助力財富管理機構和理財師實現專業提升和數字化轉型。

做機構和理財師的“增長專家”

“當前隨著投資環境日趨復雜，高凈值人群更加趨于理性和審慎，更看重財富管理機構的專業投資能力和服務價值，中國財富管理行業市場競爭逐步加劇，‘馬太效應’凸顯，行業機構開始分化。”星火王東玲說。

在這樣的變革時代，理財師和機構越來越從傳統的營銷技巧驅動轉向專業驅動。對于理財師和機構來說，他們需要更專業的培訓，更好的投研、資產配置和綜合服務客戶的能力。這成為越來越多想要在這個高速成長，卻又不夠成熟的市場中獲得生存的理財師和機構的剛需。

但現實是，財富管理機構的理財師大多都相對年輕，經驗有限，且常常一人服務多人，面對新的數字化時代變革，往往力不從心。

星火數科將通過提供端到端全流程閉環的交易系統、全場景的客戶管理和營銷工具、體系化的擁有實戰經驗的培訓課程，以及一站式的資產配置解決方案，或許可以給理財師們點亮一條頗具前景的“增長之路”。

這些場景的實現，離不開星火強大的科技創新以及過去11年在財富管理實踐的積累沉淀，它主要在“加減乘除”四方面，給理財師賦能。

“加”即是連接，渠道融合。利用互聯網、大數據和機器學習技術，聚焦大客戶的KYC和關鍵內容興趣點，幫助理財師精準識別客戶畫像;同時，通過與各方合作伙伴“連接”不斷拓展自身的服務能力。

“減”即是減負，科技賦能。通過科技的力量，星火打造了大中臺支撐增長策略，端到端的交易閉環節約了理財師大量的訂單處理、線下簽約、賬戶管理等這些事務性工作。同時，也通過數據決策的能力，從運營、銷售、營銷、數據、產品，全方位幫助個人理財師提升工作效率、減少負擔。

“乘”即是疊加，服務擴展。星火通過技術能力，打造出多元化的生態鏈，建立了一整套前沿的數字化財富管理支持服務架構，包括：數字CRM系統、智能KYC系統、智能資產配置選擇工具、智能語音客服系統等;星火商學院則通過大數據算法可以準確識別理財師的優勢專長和能力短板，為理財師定制個性化的專業提升及職業發展方案。

“除”即是細分，精準服務。星火數科通過業務規則建模、機器學習建模、數據統計建模等，為理財師提供數字化的客戶畫像，改變傳統財富管理“以產品為中心”的導向，轉向數字時代的“以用戶為中心”，進行細分客群經營，需求精準匹配，最終走向個性化的“千人千面”服務。

金融科技賦能如何破解理財師增長之痛?

在隨后的論壇環節中，宜人財富技術負責人劉寶劍、星火智科產品負責人許曉明、星火數科投資顧問部負責人申力和上海大區負責人吳佩華分別發表演講，并就這個話題與2020星火年度風云理財師代表張小娟、家族辦公室嘉富誠家族辦公室合伙人/CIO劉立鑫進行了深度探討。

年會現場，星火數科還對獲得“2020星火年度風云理財師”的候選人進行了頒獎。

評選組委會廣泛篩選了行業內的優質理財師，從專業能力、領導能力、社會影響力等多個層面進行綜合評選和打分，最終從數百位候選理財師中選出了15位“2020星火年度風云理財師”，他們是：來自北京的姜樂樂、吳冠芫、鄒姣，來自上海的芮莉、鄔衛俊、談靜怡，來自陜西西安的劉俊卓，來自江蘇蘇州的張小娟、薛蕾、朱頎，來自山東青島的武香菊，以及來自吉林省長春市的姚蕓、來自遼寧省沈陽市的張家萍，以及來自浙江嘉興的萬駿濤和戴立恒。

改革開放以來，經濟發展推動高凈值人群數量和擁有的資產規模在過去增長迅速。中國居民財富進入一個蓬勃增長和積累的階段。貝恩咨詢預計，2020年末中國將有195萬高凈值人士并坐擁可投資資產共計200萬億元。財富管理變革的時代正在到來。與財富增長伴隨的財富管理，成為越來越迫切的需求。

歷經11年的技術積淀，星火數科已經為包括財富管理機構和家族辦公室在內的近十萬名理財師提供了技術支持和專業賦能。得益于星火數科的技術服務，這些理財師為近百萬高凈值客戶提供了資產配置服務。未來，星火數科將持續通過自身的科技能力、專業能力和綜合服務能力等稟賦，為更多財富管理機構和理財師提供更具個性化的數字化解決方案。

關于星火

星火數科是一家以互聯網科技、大數據、人工智能等技術為驅動的數字賦能企業。

星火數科團隊成立于2009年，核心業務是解決財富管理機構及理財師的數字化轉型難題，為他們提供一站式的數字化系統中臺/SaaS服務，其中包含了“豐富的數字化營銷、增長工具”、“體系化的個人能力培訓課程”以及“自動化的資產配置篩選服務”幫助機構和理財師實現跨越式、非線性增長。

歷經11年積淀，星火數科已經為國內包括財富管理機構和家族辦公室在內的超過10萬名理財師提供了系統支持，通過星火數科的系統服務，這些理財師為數百萬高凈值客戶提供了資產配置服務，累計管理資產規模近千億。

未來，星火數科將持續通過自身的科技能力、專業能力和綜合服務能力等資源稟賦，為更多財富管理從業機構和理財師提供更具個性化的解決方案。

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