天天百事通！為什么散戶買ETF容易賺錢？ETF基金的交易規則及費用

來源：青年財富網時間：2023-06-14 15:33:21

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為什么散戶買ETF容易賺錢?

1、ETF比股票風險更小，比基金收益更高。

單只股票的波動性過大，還有被莊家操縱的風險，風險較高，股價波動較大，收益不穩定。場外基金中，偏股類的風險也較高，偏債類收益又太低。而ETF作為一種場內交易基金，比股票要更穩定，價格波動不高，大部分都能夠穩定上漲，而且指數類ETF不可能被操縱;又因為在場內交易，大部分投資于股票組合，并且投資的股票權重清晰可查，所以比一般場外基金的收益都更高，風險卻更低。

2、盈利方式多樣，有套利空間。

ETF可以場外申購贖回，也可以場內交易買賣。在基金凈值與ETF的市場價格出現差價時，投資者可以進行套利操作，有效避免了一般封閉式基金的折價問題，還可能賺取更高的收益。

3、信息相對更加透明。

ETF基金的凈值和指數掛鉤，隨著指數的變化而變化，相對來說，基金信息更加公開透明。這樣投資者就可以更準確地判斷其未來的走勢，更準確地判斷什么適合買入ETF，什么時候賣出ETF，增加投資收益，降低投資風險。

4、交易費成本更低。

普通指數基金和ETF基金在管理費率上差距較大。普通指數型基金的管理費率大概為1.2%左右，而ETF的管理費率大概為0.2%左右(兩者管理費率根據不同的交易平臺會有所不同)。兩者的管理費率相差大概1%左右，對于散戶大額投資者來說，這個費率已經相差很大了。而且購買ETF基金的傭金只有萬分之幾，且無需繳納印花稅，通過對比，ETF的交易費率進一步降低，長期來看，投資者省下的成本也是一大筆資金。

5、流動性更好。

ETF的流動性和股票類似，可以實時進行交易，并且投資者賣出ETF基金后，資金馬上可用，下一個交易日就可以把資金提現到銀行卡。這樣就減少了資金的閑置時間，投資者能夠更快地投入下一次的投資中，賺取更多的收益。

6、投資門檻低，利潤空間大。

如果投資者單獨購買股票，一些龍頭股動輒幾百上千一手，投資者的投資門檻就提高了。而ETF作為指數型基金，在滿足投資者投資目標指數板塊的同時降低了投資門檻，因為ETF的單份份額價格較低，一般在幾毛到幾塊之間，投資者哪怕只花幾百塊也能購買參與。這樣，等量的資金，投資者投資于ETF就能夠購買更多的份額，等ETF凈值增加后賣出，賺取的收益也更多。

7、投資難度小。

很多投資者會在選股或者選擇入場時機上遇到問題。明明是看好的板塊，結果選股失誤，板塊其他股票都漲了，自己選的股反而跌了;明明想低位入場，結果反而被套牢了。這時候ETF就很好地解決了這個問題，因為買了ETF是指數基金，其按照一定的規則投資指數下的所有股票。投資者若有看好的板塊，購買對應的ETF基金，只要投資者整體投資方向正確，可以很大程度上規避個股選擇失誤帶來的投資損失。購買ETF無需糾結入場時機，因為從市場的長期表現來看，資本市場的收益都是波動著向右上方傾斜的。選擇ETF能夠為投資者解決很多難題，降低投資難度。

8、風險更分散。

購買ETF基金相當于購買了一籃子股票，每個ETF基金都包含著對應指數的幾十只或者幾百只股票的投資，單只股票的漲跌很難撼動指數的升降，投資者的投資風險就分攤到了幾十上百只股票上，這樣投資者虧損的可能性就被盡可能地降低了，投資者至少能保障本金的安全。

ETF基金的交易規則及費用

ETF基金分為場內買和場外買，其中場內購買，與購買股票一樣，在交易界面輸入代碼，購買數量、購買價格進行買入即可，而場外ETF基金購買，場外也在券商軟件上購買，而且很多得用股票去換，需要注意的是，投資者在15：00前購買，其購買單當天提交，下一個交易日確認份額，而在15：00后購買，下一個交易日提交買入單，下下一個交易日確認份額。

同時，在交易ETF基金時，投資者可以根據ETF基金場內場外的價差進行套利操作。當市場上的ETF價格大于凈值時，即基金溢價時，投資者可以從二級市場買入一籃子股票，然后在一級市場按凈值轉換為ETF基金份額，再在二級市場將ETF高價賣掉，完成套利;當市場上的ETF價格小于凈值時，即基金折價時，投資者可以在二級市場低價買入ETF基金份額，然后在一級市場按凈值將份額贖回，再在二級市場將股票拋售，完成套利。

交易規則：實行t+1交易模式(當天買入第二個交易日才能賣出)，交易起點為100股，每次買入必須是100股的整數倍，遵循價格優先、時間優先的交易原則。

交易費用：各證券公司收費標準不同，不會超過成交金額的千分之3，單筆最低5元，不足5元的按5元收。

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