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銀行理財加強精細化管理百融云創數字化洞察助力提升存量客戶轉化

來源：今日熱點網時間：2023-12-26 11:44:58

在新時代新征程上，我國居民財富持續增長，資產配置理念深入人心，行業發展生態更加完善，財富管理業務迎來了新的發展機遇。在“房住不炒”的定位下，近年來我國房地產投資屬性逐漸弱化，在居民家庭資產配置中房地產占比逐年下降、金融資產占比逐年上升。伴隨居民理財意識增強的背景下，理財行業重新揚帆起航。

長期以來，銀行理財業務中2%的高級值客戶貢獻了80%的AUM，而其余98%的客戶一直處于被“忽視”的狀態。加強精細化管理，要讓財富管理真正飛入尋常百姓家，面對這一要求，銀行業該如何下手呢?作為中國金融行業數智化的賦能者，百融云創認為，利用AI和智能算法的力量，財富管理能夠跳出傳統模式的窠臼，破解客戶服務覆蓋率、專業能力、經營效率等諸多維度痛點，以最小的成本、最佳的體驗，讓財富管理的專業服務飛入尋常百姓家，推動真正的共富與普惠。

為此，圍繞提升MAU和AUM雙指標的目標，百融云創建立了一套“數字化客戶洞察+快速迭代”的策略以及體系化、標準化、常態化的機制，助力銀行業實現存量市場價值挖掘。具體來看，客戶洞察是數智化的基礎，百融云創圍繞核心業務目標有針對性的開展標簽體系和模型開發，去洞察客戶的偏好。然后通過常態化運營，連接一切渠道，用盡所有觸點?；凇敖⑦B接→有效運營→價值轉化+客戶晉升"的業務邏輯，實施"人+數字化”員工私域直營，與潛力客戶建立長效關系連接，變單向觸達為有溫度的私域交互，充分釋放線下隊伍生產效能，大幅提升潛力客戶服務體驗與效能轉化。

百融云創財富管理解決方案圍繞數字化營銷策略、模型和素材，在相應渠道推出豐富的產品營銷活動和權益活動，反復持續吸引和觸達客戶，最后通過一條條規則來優化成功率和提升度，進而達到提升AUM和客戶層級的作用。財富管理業務意義重大、未來可期。百融云創將繼續深耕財富管理數智化領域，助力銀行業不斷擴大服務半徑，推動財富管理數智化轉型。

免責聲明：市場有風險，選擇需謹慎！此文僅供參考，不作買賣依據。

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