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辦理銀行卡需要提供勞動合同嗎？為什么？

來源：東方網時間：2021-11-10 19:28:07

答：通常情況下辦理銀行卡只需要攜帶個人有效身份證件即可，但目前在具體的辦理過程中，不同網點可能要求提供不同的輔助材料核實辦理人的信息。記者咨詢了招商銀行、建設銀行、工商銀行以及上海浦發銀行等四家銀行發現，大致從2020年起，各銀行辦理儲蓄卡的審核流程趨嚴，除攜帶有效身份證件之外，需要攜帶的輔助材料各個銀行都有不同，準確的材料均以銀行各網點審核材料為準。

舉例來說，工商銀行回復，各網點可能要求出示暫住證、用工證明、學生證、校園一卡通、水電煤繳納證明以及可以證明本地生活的其他材料，具體以各網點要求為準；上海浦發銀行要求輔助資料包括戶口簿、護照、工作證、駕駛證等能夠進行身份審核的材料，具體以各網點要求為準。

換句話說，目前各行網點辦理銀行卡需要審核的輔助資料并無統一標準，如果需要前往銀行網點辦理銀行卡，需致電銀行網點確認材料。

此外，根據要求，自2016年12月1日起，銀行業金融機構(以下簡稱銀行)為個人開立銀行結算賬戶的，同一個人在同一家銀行(以法人為單位，下同)只能開立一個Ⅰ類戶，已開立Ⅰ類戶，再新開戶的，應當開立Ⅱ類戶或Ⅲ類戶。不少銀行要求個人名下借記卡總數不得超過4張，工商銀行還可能要求進行客戶回訪，如果一周內多次聯系無法聯系到本人的，可能對賬戶實施只收不付的管控，接觸管控需要本人攜帶有效身份證去各網點辦理。

至于這樣做的政策依據，各個銀行的回復也有所出入，但基本都指向了國家出臺的反電信詐騙以及反洗錢文件。比如，招商銀行的客服提供了國務院關于個人存款賬戶實名制以及打擊電信網絡詐騙、加強銀行賬戶管理的文件。向記者反映情況的市民說，招商銀行某支行在要求提供輔助材料的時候提供了2020年最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、工業和信息化部、中國人民銀行聯合發布《關于依法嚴厲打擊懲戒治理非法買賣電話卡銀行卡違法犯罪活動的通告》，該文件指出將以“零容忍”的態度嚴厲打擊非法買賣“兩卡”違法犯罪活動，進一步加強行業監管，在全國范圍內對涉“兩卡”違法犯罪人員實施懲戒，深入推進“斷卡”行動，全力斬斷非法買賣“兩卡”黑灰產業鏈條。

（文章來源：東方網）

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辦理銀行卡需要提供勞動合同嗎？為什么？