據(jù)中國銀行保險監(jiān)督管理委員會官網(wǎng)消息，為加強銀行保險機構(gòu)公司治理監(jiān)管，規(guī)范大股東行為，保護銀行保險機構(gòu)及利益相關(guān)者合法權(quán)益，中國銀保監(jiān)會印發(fā)了《銀行保險機構(gòu)大股東行為監(jiān)管辦法（試行）》（以下簡稱《辦法》）。

近年來，少數(shù)銀行保險機構(gòu)大股東濫用股東權(quán)利，不當(dāng)干預(yù)公司經(jīng)營，違規(guī)謀取控制權(quán)，利用關(guān)聯(lián)交易進行利益輸送和資產(chǎn)轉(zhuǎn)移，嚴重損害中小股東及金融消費者的合法權(quán)益。

針對上述股東股權(quán)亂象，銀保監(jiān)會不斷彌補監(jiān)管短板，加強公司治理、股權(quán)管理和關(guān)聯(lián)交易等制度建設(shè)，堅持將打擊違法違規(guī)行為作為監(jiān)管工作重點。為進一步強化對大股東行為的規(guī)范約束，推動大股東規(guī)范行使權(quán)利、依法履行義務(wù)，切實維護銀行保險機構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營，銀保監(jiān)會制定了《辦法》。

《辦法》主要從持股比例、對金融機構(gòu)的影響等角度對大股東進行認定，將控股股東和部分需要重點監(jiān)管的關(guān)鍵少數(shù)主要股東一并界定為“大股東”。其中，持股比例標(biāo)準根據(jù)各類銀行保險機構(gòu)的股權(quán)結(jié)構(gòu)集中度分為15%、10%兩檔，同時，實際持股最多的股東也認定為大股東。

《辦法》分別從持股行為、治理行為、交易行為、責(zé)任義務(wù)等四個方面，進一步規(guī)范大股東行為，強化責(zé)任義務(wù)。其中，持股行為方面，強調(diào)大股東應(yīng)當(dāng)以自有資金入股，股權(quán)關(guān)系真實、透明，進一步規(guī)范交叉持股、股權(quán)質(zhì)押等行為。治理行為方面，明確大股東參與公司治理的行為規(guī)范，要求支持獨立運作，嚴禁不當(dāng)干預(yù)，支持黨的領(lǐng)導(dǎo)與公司治理有機融合，規(guī)范行使表決權(quán)、提名權(quán)等股東權(quán)利。交易行為方面，從大股東角度明確交易的行為規(guī)范以及不當(dāng)關(guān)聯(lián)交易表現(xiàn)形式，要求履行交易管理和配合提供材料等相關(guān)義務(wù)。責(zé)任義務(wù)方面，進一步明確大股東在落實監(jiān)管規(guī)定、配合風(fēng)險處置、信息報送、輿情管控、資本補充、股東權(quán)利協(xié)商等方面的責(zé)任義務(wù)。

此外，《辦法》進一步壓實銀行保險機構(gòu)股權(quán)管理的主體責(zé)任，明確董事會承擔(dān)股權(quán)管理的最終責(zé)任，董事長是處理股權(quán)事務(wù)的第一責(zé)任人。

《辦法》強調(diào)銀行保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)堅持獨立自主經(jīng)營，建立有效的風(fēng)險隔離機制，切實防范利益沖突和風(fēng)險傳染。

《辦法》要求銀行保險機構(gòu)加強股權(quán)管理和關(guān)聯(lián)交易管理，重點關(guān)注大股東行為，并建立大股東權(quán)利義務(wù)清單、信息跟蹤核實、定期評估通報等機制，對濫用股東權(quán)利給銀行保險機構(gòu)造成損失的大股東，要依法追償，積極維護自身權(quán)益。

中國銀行保險監(jiān)督管理委員會官網(wǎng)截圖